มิติหุ้น – BBL โดย บล.พาย ระบุว่า คาดผลงานQ4/65 สินเชื่อทรงตัว QoQ จากการเติบโตของสินเชื่อทั้งปีที่ราว 8% (เดิมคาด4-6%) ส่วน อัตราส่วนต่างดอกเบี้ย (NIM) จะเติบโตในระดับปานกลาง จึงคาดว่ากำไรรายไตรมาสของ Q4จะสูงสุดของปีที่ราว 8.5 พันลบ.เติบโต 14 % QoQ และเติบโต 38% YoY แต่ปรับลดประมาณการกำไรทั้งปีลง 0.5% สะท้อนการตั้งสำรองหนี้ฯที่สูงขึ้น แม้รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ(NII)ที่สูงขึ้นก็ตาม
แต่ปรับประมาณการกำไรปี 66-67 ขึ้น 6%-7% เพื่อสะท้อน NII ที่สูงขึ้นจาก NIM ที่ดีขึ้น คาดอัตราการเติบโตของกำไรสุทธิปี 66-67 ที่ 17% – 16% จาก 15% ในปีนี้คาดอัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น(ROE) ปรับตัวดีขึ้นเป็น 5.9-7.3% ในปี 65-67 จึงแนะ “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายใหม่ที่ 171 บ. จากเดิม 164บ.
@mitihoonwealth
