มิติหุ้น – HENG โดย บล.กสิกรไทย คาดว่า กำไรไตรมาส 3/2565 จะดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง QoQ และ YoY โดยได้แรงหนุนจากการเติบโตของสินเชื่อ และต้นทุนสินเชื่อและ NPL Ratio ที่ลดลง
พร้อมกันนี้คาดจะยังควบคุมต้นทุนดอกเบี้ยได้เนื่องจากธนาคารหลายแห่งเริ่มลดอัตราดอกเบี้ยให้ HENG คาดเพดานอัตราดอกเบี้ยเช่าซื้อของ สคบ. จะมีผลกระทบน้อยต่อ HENG
จึงแนะ “ซื้อ” ด้วยราคาเป้าหมายเดิมที่ 3.6 บาท เราชอบ HENG จากแนวโน้มการเติบโตของกำไรที่แข็งแกร่งที่ 21%/57%/25% ในปี 2565-67 การฟื้นตัวของกำไรตั้งแต่ไตรมาส 3/2565 และกลยุทธ์ในการเพิ่มสัดส่วนสินเชื่อจำนำทะเบียนรถยนต์ในพอร์ตการลงทุนเพื่อเพิ่มอัตราตอบแทนสินเชื่อและต้นทุนสินเชื่อที่ลดลงในระยะยาว
@mitihoonwealth
